课程分类： DS赋能银行
课程目标：
·效率提升：实现基金营销的智能化全流程，提升业务响应与方案设计速度。
·精准营销：通过AI赋能，挖掘客户的深度金融需求，提供个性化的基金投资建议。
·合规保障：在基金营销中结合合规要求，确保每一份推荐方案都符合监管要求。
课程对象：理财经理、客户经理、支行长等
课程时间：基础版1天，进阶版2天
第一讲：基金营销基础认知
一、基金营销三重困局
1.数据迷雾：客户持仓分析依赖手工统计（某股份行平均耗时47分钟/户）
2.专业鸿沟：新晋理财经理产品认知断层（调研显示42%存在话术误用）
3.合规雷区：2023年监管处罚案例解析（"预期收益"等18类禁用表述清单）
二、AI与基金营销的融合
1.AI技术在银行基金营销中的应用前景
2.DeepSeek与传统营销工具的比较
1)客户需求洞察：如何通过AI分析非结构化数据（如微信朋友圈、语音记录）来挖掘客户需求
2)营销策略生成：基于AI实时生成博弈型营销话术
3)风险控制：如何通过AI实时监测通话情绪并进行合规拦截
三、基金营销工具DeepSeek的功能介绍
1.基于客户画像的智能化基金推荐
2.AI生成客户定制化的基金组合方案
3.基金亏损客户的挽回策略与语音/文本分析
四、竞品对比与实战应用
1.基金营销中deepseek与ChatGPT、文心一言等工具的对比
1)优势：精准的客户需求识别，实时生成符合监管要求的营销话术
2)劣势：通用化话术缺乏本地市场数据的支持
第二讲：基金营销场景化技巧
一、ABCD法则：如何明确客户画像并设计个性化营销策略
1.受众（A）：明确客户的年龄、职业、风险偏好
2.行为（B）：设定触发营销的关键时刻（如基金到期提醒）
3.内容（C）：展示基金的核心价值（如收益潜力、风险对冲）
4.数据（D）：绑定实时市场数据支持（如本地CPI对比）
二、黄金圈法则（Why-How-What）
1.为什么推荐该基金（痛点分析）
2.如何实现目标（产品组合原理）
3.方案：如何通过智能工具生成基金组合推荐报告
三、4P话术法（Problem-Pain-Proof-Package）
1.问题识别：如“基金亏损”问题
2.痛点剖析：如何通过数据展示单一产品的风险暴露
3.证据支持：展示基金组合优化前后的收益变化
四、痛点爆破法（3B法则）
1.比对他行：如何通过AI对比他行基金产品收益
2.比对过去：展示客户过去投资的基金与目前推荐组合的优劣
3.比对未来：如何通过模拟预测客户投资收益
五、产品介绍（FABE）结构：
1.Feature（产品特征）：“沪深300指数增强基金”
2.Advantage（独特优势）：“超额收益连续三年排名前15%”
3.Benefit（客户利益）：“相比普通指数基金多赚23%收益”
4.Evidence（数据验证）：“展示近三年跑赢基准曲线图”
六、亏损客户沟通四步法：
1.共鸣痛点：“理解您对回撤的担忧”
2.归因分析：“重仓板块估值已处历史10%分位”（自动调取PB温度计）
3.方案对比：“继续持有/转换债基/定投摊薄三种方案收益模拟”
4.信任加固：“该基金经理在2018年熊市最大回撤控制优于92%同业”
七、定投场景三阶提问：
1.认知唤醒：“您是否发现手动择时常错过最佳买点？”
2.数据冲击：“近五年定时定额收益超越择时操作68%”
3.行为诱导：“扫码生成您的专属定投日历”
第三讲：基金营销实战应用
一、获客：精准基金营销策略
1.标杆案例极速复制
1)输入“基金产品推荐”→输出顶级银行的营销视频脚本
2)案例分析：如何通过社交平台与视频营销吸引潜在客户
2.智能营销文案生成
1)输入产品名称→输出朋友圈分享文案（含排版工具）
2)微信朋友圈炼金术：如何通过客户动态自动触发相关基金营销方案
3.短视频脚本生成器：
1)输入"养老目标基金"→输出抖音分镜脚本（含理财经理口播稿+数据动画指令）
2)案例：某农商行联合本地大V制作"00后养老计算器"视频，单周获客转化39户”
二、活客：提升基金客户活跃度
1.基金健康诊断与优化
1)导入客户基金持仓，DeepSeek提供亏损分析与优化建议
2)自动生成个性化的沟通策略与基金调整方案
2.智能定投陪伴系统：
1.场景触发：当指数下跌超5%时，自动发送"定投成本下降提示"
2.内容生成：包含"微笑曲线"动画演示+客户累计买入份额增长图
3.合规存档：所有推送内容自动入库，满足银保监检查要求
三、留客：提升基金客户粘性
1.资产配置与基金优化
1)自动化输出客户资产配置报告
2)基于客户需求生成定制化的基金组合
3)DeepSeek生成基金调仓建议与投资策略
2.客户生命周期管理
1)通过智能化管理客户投资行为，及时跟进投资动态
2)生成客户财富健康白皮书，提升客户对基金的忠诚度
3.客户留存与转化策略
1)利用AI工具生成客户定制化转化报告，提升基金转化率
第四讲不同基金客群经营策略
一、新客破冰战
1.场景：代发薪客户首触基金
2.DeepSeek作战包：
1)工资卡余额分析→触发定投建议
2)生成《小白入门指南》（含动画版术语解释）
3)自动设置5次渐进式跟进提醒
二、存量深耕战
1.场景：理财到期客户转化
2.DeepSeek作战包：
1)收益对比雷达图（理财VS基金）
2)生成客户专属《产品迁移方案》
3)配置"他行产品对比"智能应答库
三、亏损挽救战
1.场景：-15%持仓客户维护
2.DeepSeek作战包：
1)归因分析报告（市场/行业/经理三维度）
2)调仓模拟器（实时展示不同策略回本周期）
3)生成《压力测试情景剧本》（含家庭财务影响推演）
四、老年客群战
1.场景：退休客户配置需求
2.DeepSeek作战包：
1)养老金缺口测算（关联本地消费数据）
2)生成《低波动基金组合说明书》（大字版）
3)子女协同营销话术库
第五讲实战通关与点评
一、AI话术设计赛：分组设计养老目标基金营销话术
二、情景对抗演练：模拟客户质疑"基金风险大"
课程总结与展望、：
深入探讨AI工具在基金营销中的潜力，帮助理财经理提升客户关系管理和投资方案推荐的效率。
探讨如何结合合规监管要求与AI工具的特性，为客户提供更加透明与安全的投资体验。
分享前沿的AI基金营销实战案例，帮助学员快速提升营销能力和工作效率。
通过本课程的学习，理财经理将能够运用AI工具精准识别客户需求，并为其量身定制基金投资方案，推动客户财富增值，同时提升银行的基金营销效能。
